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Der Anschlag seitens der EU auf das Finanzzentrum in Zypern ist noch nicht verdaut und der nächste Showdown steht bereits in den Startlöchern. Dass neben Slowenien und Malta auch Luxemburg einer der aussichtsreichsten Kandidaten für den Fortgang der EU-Politik einer überwachten bargeld- und kapitalverkehrskontrollierten Gesellschaft ist, hatten wir bereits angedeutet. Nach dem Schattenfinanzindex (Financial Secrecy Index, FSI) gilt das Land als einer der wichtigsten Finanzplätze mit dem höchsten Maß an Geheimhaltung, immerhin Platz 3. Am Sonntag wird die Meldung lanciert und am Montag dürfte die Hektik beginnen.

Luxemburg ist eine kleine verträumte Nation, die im europäischen Vergleich eigentlich nicht als Schwergewicht zu bezeichnen ist. Mit einem nominalen BIP von etwa 44 Milliarden Euro und 524.000 Einwohnern – wovon fast 50% Ausländer sind – recht überschaubar, mag man meinen. Lohnt es sich also, dieses Land genauer unter die Lupe zu nehmen? Wir meinen ja.

Eine von vier Nationen mit positiven Target2-Salden.

Das Targetsystem dient dem Clearing zwischen den Zentralbanken des Eurosystems. Eine kurze Erklärung aus Wikipedia dazu:

Wenn aus einem Land Zentralbankgeld in ein anderes Land überwiesen wird, entstehen Verbindlichkeiten und Forderungen gegenüber der Europäischen Zentralbank (EZB), die als Clearingstelle (täglich 24:00 Uhr) fungiert. Bei der belasteten Notenbank entsteht ein negativer TARGET2-Saldo (Verbindlichkeit gegenüber der EZB) und bei der empfangenden Notenbank entsteht ein positiver TARGET2-Saldo (Forderung gegenüber der EZB).[1]

Ein kurzer Überblick über die Gesamtentwicklung:

Quelle: Wiki – Jashuah

Nun nur Luxemburg, im Wissen des Bruttoinlandsproduktes von ~ 44 Milliarden Euro

Quelle: Querschuesse.de

Dort steht eine gewaltige Summe offen, die zwar seit Mai 2012 etwas gesunken ist, aber mit nahe 100 Milliarden Euro noch immer ein Extrem darstellt. Wer sich die Wirtschaft Luxemburgs etwas genauer anschaut, wird feststellen, dass es sicher nicht seitens der Industrie oder Landwirtschaft derart stark angeschwollen ist. Alleine die dort geparkten Fondsvermögen von etwa 2 Billionen Euro stellen eine Hausnummer dar, von den Schwarzgeldern gar nicht gesprochen. Es wäre nicht überraschend, wenn die Targetsalden in Kürze schmelzen wie eine Kugel Eis in der Sonne und sich das deutsche entsprechend erhöht, im Schattenfinanzindex liegen wir immerhin noch auf Platz 7 und als „Garant der Eurozone“ werden hier sehr wahrscheinlich als Letztes die Kapitalverkehrskontrollen eingeführt.

Finanzminister Luc Frieden lässt die Bombe platzen

Man will das Bankgeheimnis lockern und die Steuersünder nicht mehr decken. Wer damit nicht gerechnet hat, dem ist tatsächlich nicht zu helfen. Dass Luxemburg als nächstes Land folgen würde, war so sicher wie das Amen in der Kirche. Luc Frieden hat einen beachtlichen Weg hinter sich. Neben seinem Studium an der Universität Cambridge und an der Harvard Law School belegte Frieden Kurse an der John F. Kennedy School of Government. Man könnte sagen, der Mann ist sozusagen prädestiniert für ein Mitwirken an einem „völligen Europa.“

Kurz einige Zeilen aus einem Interview mit der FAZ vom heutigen Tage:

Finanzplatz Luxemburg: „Bankgeheimnis lockern“
Luxemburg will deutsche Steuersünder nicht mehr decken. Luc Frieden ist Finanzminister des Landes und spricht über den künftigen Informationsaustausch und das vermeintliche Risiko des Finanzplatzes.
Der internationale Trend geht zu einem solchen automatischen Informationsaustausch. Den lehnen wir anders als früher nicht mehr strikt ab. Wir wollen eine verstärkte Zusammenarbeit mit den ausländischen Steuerbehörden.
[…]
So werden im Notfall zunächst die ausländischen Mutterhäuser und ihre Staaten helfen müssen, das reduziert die Lasten für Luxemburg. Zudem sind die Mutterkonzerne über die ganze Welt verteilt, das reduziert die Risiken. Genauso wie die Tatsache, dass der Finanzsektor in Luxemburg breit aufgestellt ist, wir haben Banken, Versicherungen und Fonds.

Sie mussten trotzdem mit Dexia und Fortis zwei ausländische Banken retten, das kostete sie 8,5 Prozent ihrer jährlichen Wirtschaftsleistung. Das können Sie nicht noch einmal leisten.

Die beiden Banken waren für Luxemburg systemrelevant. Wir haben gezeigt, dass wir helfen können. Andere Länder mit Bankenkrisen wie Spanien, Irland oder Portugal brauchten die Hilfe von Europa. Ich finde auch, in einem europäischen Binnenmarkt muss man gemeinsam retten, es geht schließlich nicht um einzelne Länder, sondern um die Stabilität der gesamten Eurozone. Und wir sind ein Finanzplatz für den Euroraum.[2]

Fazit

Mit der Aussage zu dem automatischen „Informationsaustausch“ bringt Luc Frieden einen wichtigen Punkt auf den Tisch. Der Generalverdacht öffnet alle Türen.
Aufgrund der Meldungen und der Erfahrung aus Zypern, wäre ein elektronischer Bankrun des „Big Money“ in der kommenden Woche keine Überraschung. Auch wenn die Informationen mit der großen Anzahl an Banken und Fonds stimmen, ist doch die Frage, welche Nationen in der Lage wären, die eigenen Banken zu stützen. Ein großflächiger Abzug des Geldes aus Luxemburg würde auch dieses Land und dessen Wohlstand pulverisieren. Noch lebt es sich dort recht gut, nur wie lange noch? Die weiteren Bausteine, um Kapitalverkehrskontrollen und Bargeldobergrenzen zu installieren ist platziert – die kommende Woche dürfte hinsichtlich der Thematik spannend werden. Slowenien und Malta sollte man dabei allerdings nicht aus den Augen verlieren, auch dort wird man nicht Halt machen. Die kommenden Monate werden unserer Ansicht nach über die Freiheit im Geldverkehr entscheiden, ähnlich wie 9/11 über die persönliche und Informationsfreiheit entschieden hatte.

Carpe diem

[1] http://de.wikipedia.org/wiki/TARGET2
[2] http://www.faz.net/aktuell/finanzen/strategie-trends/finanzplatz-luxemburg-bankgeheimnis-lockern-12139688.html